2025年7月，中金財富買方投顧資產(chǎn)保有規(guī)?？缭?000億元里程碑。這一成績不僅標(biāo)志著中金財富業(yè)務(wù)發(fā)展的重大突破，更彰顯其堅定不移深耕買方投顧的戰(zhàn)略定力。

中金財富自2019年前瞻性布局，在業(yè)內(nèi)率先發(fā)力買方投顧轉(zhuǎn)型。抓住“基金賺錢、基民不賺錢”的破題核心，始終將客戶利益置于首位，重塑服務(wù)模式。摒棄依賴流量費(fèi)、銷售返傭的傳統(tǒng)路徑，中金財富構(gòu)建了一套基于賬戶視角、追求長效價值、覆蓋精細(xì)化客戶需求的“中國50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買方投顧服務(wù)體系，并持續(xù)迭代服務(wù)細(xì)節(jié)、延展服務(wù)觸角。在居民財富加速配置資本市場的進(jìn)程中，中金財富持續(xù)深化買方投顧模式升級，以客戶需求為中心，以專業(yè)創(chuàng)造價值，讓財富管理服務(wù)惠及更廣泛人群。

買方投顧：回應(yīng)時代之需

A股市場的高波動性一定程度上放大了傳統(tǒng)賣方模式下的結(jié)構(gòu)性矛盾：短期交易導(dǎo)向、“重銷售、輕陪伴”等現(xiàn)象，制約長期獲得感的提升；凈值化、低利率環(huán)境下，理財決策也面臨更復(fù)雜的挑戰(zhàn)。在此背景下，投資者對專業(yè)、理性且以長期價值為導(dǎo)向的投資顧問服務(wù)需求持續(xù)升溫。

中金財富作為買方投顧業(yè)務(wù)的先行者，從2019年開始率先提出買方投顧理念，打破了交易驅(qū)動的傳統(tǒng)產(chǎn)品銷售模式，始終以客戶利益為中心、站在客戶利益一側(cè)，以基于長期信任帶來的資金留存為最終目標(biāo)，打造了獨(dú)具特色的買方投顧服務(wù)矩陣，助力客戶提升投資獲得感。通過收取與客戶存續(xù)資產(chǎn)規(guī)模相關(guān)的費(fèi)用，有效解決財富管理（賣方）與投資者（買方）的利益一致性的問題，真正做到從客戶視角出發(fā)，以投資者為本。

在深耕買方投顧的路上，中金財富始終與客戶并肩而行，也有幸得到更多客戶朋友的認(rèn)可與信賴。作為買方投顧模式代表之一的“中國50”，在近年來較為波動的市場環(huán)境中經(jīng)受住了考驗，幫助客戶在長期持有過程中享受復(fù)利增長。截至2025年6月末，“中國50”私享專戶，有超90%客戶實現(xiàn)盈利，近半客戶追加復(fù)購。“公募50”“ETF50”等也正成為越來越多大眾客戶的信任之選。截至2025年6月末，尤其在經(jīng)歷2024年行情較為低迷震蕩的階段過后，“公募50”保有規(guī)模仍穩(wěn)步增長，并跨越百億臺階，穩(wěn)居行業(yè)前列。立足為廣大個人客戶交易資產(chǎn)提供買方投顧解決方案的“ETF50”，截至6月累計簽約客戶超6.3萬人次，簽約客戶ETF保有規(guī)模較去年同期增長291%。

投、研、顧：共筑買方投顧能力基座

千億規(guī)模背后，是中金財富立足長期思維重構(gòu)投顧服務(wù)體系，持續(xù)深化資產(chǎn)配置、專業(yè)投研，以及客戶服務(wù)三大能力基座：

資產(chǎn)配置方面，嚴(yán)控風(fēng)險、多元配置。立足多資產(chǎn)優(yōu)勢，力爭從多樣化資產(chǎn)賽道中挖掘收益，在豐富客戶多元資產(chǎn)配置選擇的同時，為客戶嚴(yán)控回撤與尾部風(fēng)險，陪伴客戶更好應(yīng)對低利率、高波動、全球配置的理財新環(huán)境。

專業(yè)投研方面，十余年積淀、專業(yè)賦能。早在2010年，中金公司財富管理業(yè)務(wù)就率先組建產(chǎn)品研究團(tuán)隊，深耕10余年，已跟蹤覆蓋國內(nèi)外數(shù)千家管理人的上萬只金融產(chǎn)品，構(gòu)建了跨資產(chǎn)、全光譜的產(chǎn)品研究覆蓋和成熟領(lǐng)先的投資體系，無論是覆蓋廣度還是研究深度均在業(yè)內(nèi)位于領(lǐng)先水平。2024年，中金財富率先推出“中國50中央賬戶”，集合產(chǎn)品與解決方案總部集體投研智慧，打造科學(xué)化、系統(tǒng)化、基于目標(biāo)波動率的組合管理體系，力求為客戶有效管理風(fēng)險，追求長期穩(wěn)健投資體驗。

客戶服務(wù)方面，全周期陪伴、溫暖同行。中金財富重視作為買方投顧核心環(huán)節(jié)之一的客戶陪伴，基于“成就格局人生”的品牌主張，打造線上線下結(jié)合、總分聯(lián)動，全渠道、多場景的客戶陪伴服務(wù)體系，持續(xù)通過《中國50中國行云會客廳》《向往的投資》《中金財富策略會》等八大線上品牌直播欄目、以及包括中國 50 中國行、與專業(yè)同行交易行、投資策略會等在內(nèi)的線下九大品牌活動矩陣向客戶傳遞理性投資、長期投資、價值投資理念，歷年來累計舉辦線上直播超1000場、線下活動近13000場，陪伴客戶超2900萬人次。目前“中國50”客戶平均持有期達(dá)2.5年，遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平，彰顯長期陪伴價值。

數(shù)字化與國際化：買方投顧立序新章

以金融科技SMART數(shù)智化戰(zhàn)略為引擎塑造第二增長曲線，中金財富創(chuàng)新自研RITAS買方投顧數(shù)字化平臺。作為背后的金融科技力量，RITAS平臺聯(lián)通一切買方投顧服務(wù)的數(shù)字化中臺與智能核心，為投資者提供專業(yè)、智能、有溫度的一站式財富管理服務(wù)，助力普惠金融，力求讓買方投顧服務(wù)走進(jìn)千家萬戶。

面對AI技術(shù)驅(qū)動的金融科技浪潮，作為行業(yè)的頭部梯隊，中金財富積極打造“AI+買方投顧”核心競爭力，深化AI技術(shù)在投研決策、投顧賦能、客戶交互中的實踐應(yīng)用，推動“千人千面”客戶服務(wù)體驗升級。

同時，依托“中金一家”協(xié)同優(yōu)勢，中金財富持續(xù)深化全球配置能力，并于2024年與中金香港共同成為首批落地跨境理財通業(yè)務(wù)的券商，跨境產(chǎn)品保有量位居行業(yè)前列?；趫詫嵉娜蛸Y產(chǎn)投研能力，中金財富持續(xù)完善多資產(chǎn)、多市場、跨地域的全球資產(chǎn)配置能力。立足買方視角，在助力更多投資者把握全球投資機(jī)遇的同時，也譜寫下中國財富管理業(yè)務(wù)“引進(jìn)來”與“走出去”的生動實踐。

千億規(guī)模既是里程碑，亦是新起點。中金財富將繼續(xù)沿著“以客戶需求為起點，以專業(yè)服務(wù)為核心，以全生命周期陪伴為支撐，為客戶創(chuàng)造價值”的初心使命，倡導(dǎo)財富向善、服務(wù)人民，讓買方投顧實踐的步伐向深、向新、向遠(yuǎn)，讓每一份財富實現(xiàn)長期價值增長，助力財富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。